济南工行践行金融担当 筑牢金融安全防线

金融安全关乎国计民生，然而，洗钱活动却如隐藏在金融肌体中的“毒瘤”，不仅扰乱金融秩序，更可能为恐怖主义、毒品交易等犯罪活动提供资金支持。做为金融行业的守护者，银行在反洗钱工作中肩负着不可推卸的重任。近年来，工商银行积极响应监管要求，不断完善反洗钱体系，以创新举措与坚定信心，筑牢反洗钱防线，为维护金融安全贡献力量。

走进社区，场景互动筑防线

在长清多个社区，工商银行长清支行以“观影+问答”的形式，打造沉浸式宣传场景，化身金融传播讲师，通过情景模拟、互动问答等方式，生动讲解反洗钱及反诈知识。“普通的交易随时都可能被犯罪分子利用，用于清洗非法资金……背后藏着太多不为人知的黑暗”，支行员工结合日常生活场景，揭露犯罪分子如何通过虚假交易、冒用身份等手段将“黑钱”洗白，同时提醒居民妥善保管个人银行账户、身份证等信息，警惕陌生人借用账户转账、代收代付等可疑行为。

居民李阿姨表示：“感谢工商银行来给我们宣传知识，没想到洗钱诈骗就在我们身边，以后可得小心保护好自己的钱。”在互动问答环节中，社区居民们踊跃提问，支行员工逐一进行解答并发放宣传手册，同时针对网络交友诈骗、高额收益、冒充公检法等高频诈骗套路传授识别技巧。

走进学校，案例剖析播“种子”

青少年是未来金融消费的主力军，将反洗钱知识融入到校园教育中，对培养学生们正确金融观念、提升风险防范意识具有重要意义。针对在校学生的认知特点，长清支行率领员工走进校园，开展“反洗钱知识进校园”专题活动。支行员工以“不出租出借个人账户”“拒绝校园贷款”为切入点，结合电信诈骗等经典案例，剖析违法犯罪的特性及后果，重点强调出租出借账户的风险。

大学生群体极易陷入“刷单赚钱”“兼职代收代付”等陷阱，长清支行员工提醒同学们切莫贪图小便宜，现场通过发放宣传折页及漫画手册等方式，帮助学生们对洗钱风险有了更深刻的认识。

走进企业，知识培训建高墙

企业作为经济活动的重要参与者，是反洗钱工作的关键环节。长清支行走进区域重点企业，为企业管理层和财务人员开展专业的反洗钱培训，帮助企业强化内部管理，防范洗钱风险。针对企业日常资金收支场景，通过讲解洗钱犯罪真实案例及常见方式方法，分析常见的洗钱风险点，如出租出借账户、虚假交易等，提醒企业员工警惕洗钱风险。

此外，支行员工结合新《反洗钱法》及其他监管法律法规，详细讲解了对公账户出租出借、利用公转私掩盖真实交易等具体问题，强调企业合规经营的重要性。同时，支行与企业建立常态化沟通机制，及时解决企业在反洗钱工作中遇到的问题，同企业共建防范洗钱风险保护墙。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，需要社会各界的共同努力。作为国有大行，中国工商银行将继续发挥自身优势，不断创新反洗钱工作方法，提升反洗钱工作水平，为维护国家金融安全和社会稳定作出新的更大贡献。未来，工商银行将以更加坚定的决心、更加有力的举措，筑牢反洗钱防线，彰显国有大行的责任与担当，为地方金融安全和健康发展保驾护航。